В редакцию сайта "В ГАЕ РУ" поступило письмо от жительницы нашего города. Вот что она рассказала:
Они еще не раз обращались к потенциальным покупателям, которых брали "в кольцо" возле магазина. Поодаль стояла еще небольшая группа подростков, которые в разговоре упоминали улицы и магазины Орска.
В магазине сказали, что расчет возможен и наличкой, и картой.
Я не поняла, в чем прикол, почему великовозрастные дети пасутся возле магазина. Может, мошенники?
Для справки.
Наличка и карты - это дропы.
Это довольно новая, но уже распространённая серая схема обналичивания, в которую втягивают подростков. Работает она так:
🔍 Что происходит на самом деле
Подростку предлагают простое «задание»:
получить наличные от людей и перевести им те же деньги на карту.
Он думает, что просто помогает обменять деньги, иногда ему дают процент.
Но кто-то выше по цепочке использует его карту или его перевод для обналичивания грязных средств:
Как выглядит схема изнутри:
1. Мошенники получают деньги — например, со взломов, продаж краденого, фишинга, кредитов на подставных лиц.
2. Эти деньги им нужно вывести «в чистую».
3. Они привлекают подростков как “пешек”:
— подросток даёт свой перевод →
— человек на улице отдаёт наличку →
— цепочка выглядит обычной, без подозрительных операций.
4. Подростку остаётся небольшой процент.
Почему это опасно — и для подростков, и для того, кто участвует
Для подростка:
• Его карта используется в схеме обналички → банк может признать его “дропом” и заблокировать карту навсегда.
• Могут привлечь по ст. 174 УК РФ – легализация доходов, даже если он “ничего не знал”.
• На него могут взять кредит или подключить к более жёстким этапам преступной цепочки.
Для человека, который даёт наличные:
• Его перевод может попасть в дело как часть схемы.
• Мошенники могут позже заявить, что перевод был «по ошибке» → ещё и вернуть деньги через чарджбэк не получится, а данные человека уже у преступников.
Признаки, что это именно схема:
• Предлагают «легкие деньги за минуту».
• Не спрашивают, кто ты и зачем им перевод.
• Используют подростков (им проще навешать лапшу).
• Деньги крутятся через множество разных карт.
• Наличный обмен, но без логики (нет валюты, нет купли-продажи).
Итог
Это — схема обналичивания для мошенников, в которой подростки выступают дропами, а обычных людей втягивают как промежуточное звено.
Лучше никогда не участвовать, не давать наличку и не переводить непонятно кому — огромный риск вписаться в уголовную историю.
MAX